自2009年比特币诞生以来，加密货币逐渐获得投资者的认可，该领域在近几年更是迎来了盛世。

比特币和以太坊等加密货币价格近期急速飙升，让许多投资者都想要分一杯羹，虽然期间暴涨后一度暴跌，但它们依然是相当受欢迎的高风险资产。然而，加密货币诈骗案仍然层出不穷。

随着市场的发展，骗子的手段也在不断演变。接下来让我们看看一些常见的骗局。

1.网络钓鱼

这是骗徒常用的策略之一。基本上就是创建虚假的网站，或伪装成合法加密货币交易所或钱包提供商发送欺诈电邮。

这些假网站或电邮通常会要求你提供个人信息、投资者的私钥、密码和其他敏感信息。这些欺诈内容的语气可能看起来非常权威或有说服力，你要小心。要避免遭遇网络钓鱼诈骗，记得以下几点：

> 确认网址或电邮地址的真实性。你可通过手动输入网址或使用“书签”（Bookmark）来进入你平时常浏览的交易网站。

> 谨慎处理未经请求的电邮或消息，特别是要求你提供敏感信息的通知。

> 使用硬件钱包或脱机存储来保护你的加密货币资产，避免遭遇网络攻击。

2.庞氏骗局

这是以臭名昭著骗子查尔斯·庞西命名的骗局类型，和金字塔骗局有些类似，它们是通过承诺投资者可以在几乎零风险的情况下获得显著回报来运作。

然而，事实上他们用于支付早期投资者的资金通常都是来自新投资者，这制造了一个企业盈利的幻象。由于投资市场会有波动，庞氏骗局注定会崩盘。

要识别庞氏骗局不简单，但并非不可能。要避免卷入其中，可记得以下几点：

> 总是对那些保证低风险甚至无风险的高回报机会保持怀疑态度。如果有些东西听起来不可思议地美好，那绝大多数都不是真实的。

> 确保对投资背后的公司或个体进行深入研究。留意各可靠管道对该平台的评论、新闻、文章和监管信息。

> 如果有值得信任的财务顾问，那么在进行投资之前应该咨询他们的建议。

3.ICO诈骗

首次代币发行（ICO）是一种利用加密货币进行融资的方式，公司或个体通过向投资者出售新加密货币来筹集资本。

但不法分子有时会利用这种融资形式创建欺诈性的加密货币项目和代币。他们通常将这些项目宣传为有重大突破的机会，希望吸引尽可能多的投资者购买毫无价值、不存在或无望升值的代币。

收集到了大量资金后，骗子就会消失。恶名昭彰的Bitconnect就是典型的ICO骗局例子。与前面提到的庞氏骗局一样，避免陷入ICO骗局的最佳方法是彻底研究项目背景，通过可靠的来源验证ICO的合法性，并在保证提供高回报低风险的项目时要极度谨慎。

如果不确定如何研究ICO，可以尝试以下方法：

> 阅读ICO白皮书，这是由公司发布用于推广产品的信息文件。留意是否有抄袭的痕迹，以及提防选择匿名的创始人。

> 研究已经公开身份的团队成员。

> 了解公司的领导层，以及他们在过去在相同岗位的表现好坏。

> 向加密货币社区中的其他人打听并了解他们的看法。毕竟，加密货币很大程度上是一个由整个社区驱动的技术。

4.拉高出货炒作

这是试图通过发布虚假信息、协调买卖和用彻头彻尾的谎言来操纵加密货币价格的手法。骗子首先会通过人为拉高个别资产的价格来引起毫无戒心的投资者关注。

一旦价格看似即将达到顶峰，这些骗子就会卖掉所持有的资产并挟带利润逃走，而加密货币的价值将在过程中崩跌。

应该尽量避免卷入任何的加密货币炒作，特别是那些通过社交媒体推广的活动。要多在社区“收风”，彻底研究围绕价格毫无缘由急速上涨的加密货币是否有任何可疑的消息或谣言，并且始终保持谨慎。

不过，要识别拉高出货炒作不容易，因为加密货币本身就非常波动。在购买或投资任何资产之前，你应该小心行事。

5.骑劫挖矿

这是网络犯罪分子骑劫了受害者电脑或设备，以进行未经同意的加密货币挖矿。它基本上是通过将病毒或恶意代码注入到网站或应用程式中，感染和利用受害者的计算机资源进行挖矿。

为了避免被这种恶意软件攻击，你应该使用声誉良好的防病毒和反恶意软件程序。另外，还应该确保计算机和网络浏览器有安全措施更新。

此外，要警惕那些消耗过多算力资源的网站或应用程式，因为这可能是被骑劫加密货币挖矿的迹象。

在某些情况下，加密货币挖矿骑劫并非隐藏在网站，而是藏在网络广告中。这使得恶意软件能够接触大量对象而几乎不被察觉。

6.勒索软件

这是不法分子通过将木马软件植入你的设备或计算机并加密重要文件和数据，让受害者无法访问自己的数据。

犯罪者随后会要求你支付赎金，才会释放这些文件。他们通常会有要求你使用比特币或其他形式的加密货币支付。

2021年CNA金融网络攻击是著名的案例。CNA金融是美国最著名的保险公司之一，黑客成功从该公司窃取了极为重要的数据，并要求支付高达4000万美元的比特币，而该公司支付了。

正如所见，这类型的攻击对个人和组织都可能造成特别严重的后果。因此，请尽量采取以下措施来保护数据安全：

> 定期将重要文件和数据备份到安全的离线位置，例如外部硬盘。

> 在设备上安装并定期更新防病毒和反恶意软件软件。

> 避免打开可疑发件人或网站发来的电子邮件或点击链接。

> 确保计算机操作系统安装了最新的安全补丁。

> 如果系统受到攻击并有黑客要求支付赎金，请避免支付，因为这可能会鼓励更多的犯罪活动。相反，应向当局报告事件并寻求专业帮助。

结论－谨慎警觉保护自己

对于许多投资者来说，加密货币骗局依然是一个普遍存在的问题。然而，只要足够地谨慎和警觉，你还是可以保护自己免受侵害。

只需记得，始终得将安全置于首位。在投资中总是有失去资金的风险，但还是可以有重新赚回的机会。然而，如果是受到诈骗，可能就没有机会取回失去的金钱。

 

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